Immobilien sind nicht nur als Sachwerte attraktiv, sondern bieten Investoren auch steuerliche Vorteile. Von Abschreibungen über absetzbare Kosten bis zur steuerfreien Veräußerung nach Haltefrist – wer die Regeln kennt, kann mit Immobilien Steuern sparen.

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Abschreibungen und Ausgaben: Wie Immobilien die Steuerlast mindern können

Ein großer Vorteil beim Kauf von Immobilien sind die sogenannten Abschreibungen, die Sie steuerlich geltend machen können. Gebäude unterliegen einer Nutzungsdauer, deren Wertverlust steuerlich berücksichtigt wird. So können Sie jedes Jahr einen Teil der Anschaffungskosten als Abschreibung von der Steuer absetzen. Neben den Abschreibungen reduzieren weitere Ausgaben – wie Reparatur-, Renovierungs- oder Verwaltungskosten – Ihre steuerliche Belastung.

Auch Darlehenszinsen, Grundsteuer und Maklerprovision zählen in vielen Fällen zu den steuerlich absetzbaren Ausgaben. Wichtig: Die genauen Voraussetzungen und Regeln sollten Sie unbedingt von einem Steuerexperten prüfen lassen. Wir vermitteln Ihnen gern einen Steuerberater aus unserem umfassenden Netzwerk.

Vermietet oder selbst genutzt: Das sind die steuerlichen Unterschiede

Ob Sie Ihre Immobilie selbst bewohnen oder vermieten, macht steuerlich einen erheblichen Unterschied:

Vermietete Immobilien: Die Einnahmen müssen versteuert werden, dafür lassen sich viele Kosten steuermindernd geltend machen. Abschreibungen, Renovierungskosten, Zinszahlungen und Verwaltungsausgaben mindern Ihre Einnahmen und reduzieren somit die Steuerlast. Auch wenn Sie an einen Angehörigen vermieten, können Sie einen Steuervorteil erzielen und einen geringeren Mietzins verlangen.
Selbstgenutzte Immobilien: In diesem Fall fallen Mieteinnahmen weg, steuerliche Absetzungen sind daher deutlich begrenzter. Allerdings profitieren Eigennutzer nach Ablauf der Spekulationsfrist (in der Regel zehn Jahre) von einer steuerfreien Wertsteigerung, falls die Immobilie später verkauft wird.

Beide Varianten haben ihre Vor- und Nachteile, und welche Option sich in Ihrer persönlichen Situation lohnt, sollten Sie mit einem Steuerberater klären. Kuthan-Immobilien bietet in der hauseigenen Kuthan Immobilien Akademie regelmäßig Vortragsveranstaltungen an, an denen Sie kostenlos teilnehmen können. Hier ist die Übersicht aller unserer aktuellen Veranstaltungen.

Steuerstrategien für Immobilienkäufer – gut geplant

Eine sorgfältige Planung Ihres Immobilieninvestments zahlt sich langfristig aus. Je nachdem, welche Ziele Sie verfolgen, sollten Sie Ihre Investition steuerlich optimieren. Dies beginnt bereits bei der Auswahl der Immobilie, ihrer Finanzierung und der späteren Nutzung.

Ein Beispiel: Wählen Sie Immobilien mit hohem Sanierungsbedarf, können Sie hohe Renovierungskosten geltend machen und damit Ihre Steuerlast deutlich senken. Aber Achtung: Steuerliche Details, Fristen und Höchstgrenzen sind komplex. Die Experten von Kuthan-Immobilien dürfen als Immobilienmakler Ihnen keine steuerliche Beratung erteilen: Daher ist eine umfassende steuerliche Begleitung durch einen Experten unerlässlich, um Ihre Vorteile voll auszuschöpfen.

Sie wünschen sich optimale steuerliche Lösungen für Ihr Immobilieninvestment? Wir bringen Sie mit erfahrenen Steuerberatern aus unserem Netzwerk zusammen und finden Objekte, bei denen Sie von Steuervorteilen profitieren. Nehmen Sie Kontakt zu uns auf für eine persönliche und unverbindliche Beratung in einer unserer sechs Niederlassungen. Wir unterstützen Sie gern bei der Auswahl Ihrer Immobilie und vermitteln Ihnen vertrauenswürdige Experten, die Ihre individuelle steuerliche Situation optimal einschätzen und planen können.

Hinweise:

In diesem Text wird aus Gründen der besseren Lesbarkeit das generische Maskulinum verwendet. Weibliche und anderweitige Geschlechteridentitäten werden dabei ausdrücklich mitgemeint, soweit es für die Aussage erforderlich ist.

Rechtlicher Hinweis: Dieser Beitrag stellt keine Steuer- oder Rechtsberatung im Einzelfall dar. Bitte lassen Sie die Sachverhalte in Ihrem konkreten Einzelfall von einem Rechtsanwalt und/oder Steuerberater klären.